НРА присвоило рейтинг кредитоспособности ООО КБ «СОЮЗНЫЙ» на уровне «ВВВ+», прогноз «стабильный»

Печать

«Национальное Рейтинговое Агентство» присвоило рейтинг кредитоспособности ООО КБ «СОЮЗНЫЙ» на уровне «ВВВ+» со стабильным прогнозом. Рейтинг присваивается впервые.

ООО КБ «СОЮЗНЫЙ» создан в 1995 году, под первоначальным наименованием «НИБАР-БАНК». Кредитная организация имеет лицензии Банка России за № 3236, лицензию на осуществление банковских операций с драгоценными металлами, лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и дилерской деятельностей, с 2012 года входит в систему обязательного страхования вкладов за № 996. Конечными бенефициарами Банка является группа физических лиц, в том числе руководителей кредитной организации, ни одно из которых не владеет долей превышающей 21% капитала.

В настоящее время ООО КБ «СОЮЗНЫЙ» – это универсальная кредитная организация, основными направлениями деятельности которой являются предоставление гарантий, кредитование и обслуживание корпоративных клиентов (преимущественно сектора МСБ), работа с физическими лицами, в том числе private banking.

Сайт Банка в сети Интернет: www.soyuzny.ru

В числе факторов, поддерживающих рейтинговую оценку, Агентство отмечает позитивную динамику развития бизнеса Банка в соответствии с выбранной стратегией, высокие показатели ликвидности, поддерживаемые высококачественным портфелем ценных бумаг, позволяющие Банку вовремя и в полном объемы выполнять все свои обязательства перед клиентами и контрагентами.

В числе факторов, сдерживающих рейтинговую оценку, Агентство отмечает небольшой размер бизнеса Банка, снижение нормативов капитальной устойчивости и недостаточно консервативную, по мнению Агентства, кредитную политику.

Нетто-активы Банка на 01.10.2016 г. составляют 8,4 млрд руб., собственные средства – 1,2 млрд руб. Банк соблюдает все требования Банка России к уровню достаточности капитала, обязательные нормативы выполняются с запасом: Н1.0 = 12,45%, Н1.1 = 12,36%, Н1.2 = 12,37%.

Кредитный портфель, формирующий основу активов и преимущественно представленный корпоративными ссудами, на 01.10.2016 г. составил 5,9 млрд руб. Агентство отмечает рост просроченной задолженности (при этом её доля оценивается как невысокая и составляет 3,7% портфеля) и доли ссуд IV-V категорий качества. Концентрация кредитного портфеля на крупнейших заемщиках оценивается Агентством как повышенная, а уровень резервирования по портфелю как невысокий.

Портфель ценных бумаг Банка составляет 1 млрд руб. или 12% нетто-активов. Качество портфеля оценивается как высокое, он полностью представлен вложениями в ОФЗ и облигации крупных российских банков и компаний, входящих в Ломбардный список Банка России.

Пассивы Банка диверсифицированы по инструментам привлечения, 66,3% на 01.10.2016 г. формируют клиентские средства (5,6 млрд руб.), представленные как средствами частных, так и корпоративных клиентов. В планы Банка входит снижение зависимости фондирования от средств розничных клиентов, что положительно оценивается Агентством. Банковское фондирование представлено средствами Банка России, привлеченными в рамках сделок РЕПО, и долгосрочными кредитами от АО «МСП Банк».

Позиции ликвидности Банка на текущий момент оцениваются как комфортные, все обязательные нормативы выполняются с запасом: на отчетную дату Н2 = 70,41%, Н3 = 185,01%, Н4 = 35,94%.

Прибыль Банка по итогам трех кварталов 2016 года составила 9,4 млн руб. (против 58,1 млн руб. годом ранее). Основное сдерживающее влияние на финансовый результат оказывают расходы на формирование резервов по кредитному портфелю.

 

Ведущий Рейтинговый аналитик

Николай Цыплухин

+7 495 775 59 02

tsyplukhin@ra-national.ru

 

Второй Рейтинговый аналитик

Егор Иванов

+7 495 775 59 02

ivanov@ra-national.ru

 

Председатель Рейтингового комитета

Татьяна Ковалева

+7 (495) 775 59 02

kovaleva@ra-national.ru

 

Дата релевантного рейтингового комитета: «17» октября 2016 г.

 

Применяемые рейтинговые методологии:

 

Рейтинговая оценка осуществляется на основе анализа финансовой и нефинансовой информации, предоставляемой Агентству рейтингуемым лицом. В процессе анализа Агентство также использует иную информацию финансового и нефинансового характера, полученную законным способом из публичных и прочих источников, которые Агентство считает достоверными.

Дополнительная информация представлена на сайте www.ra-national.ru.

Результаты аналитической работы Агентства, включая присвоенные рейтинги и информацию, содержащуюся в настоящем пресс-релизе, представляют собой выражение независимого мнения Агентства на дату их подготовки и не являются констатацией факта или рекомендацией о принятии каких-либо инвестиционных решений или проведении операций на рынке ценных бумаг. Агентство не несет ответственности за последствия использования содержащихся в настоящем пресс-релизе мнений и/или информации.

Агентство получает информацию из источников, являющихся, по его мнению, надежными, тем не менее не может гарантировать абсолютную точность, полноту и достоверность такой информации, поскольку не проводит аудит и не берет на себя обязанность по проведению всесторонней проверки или независимой верификации получаемой информации.