Банк России спустя всего пять месяцев обновил методические рекомендации, которым банки должны следовать при установлении источников происхождения наличных средств клиентов. Для физлиц основным критерием для установления контроля стал объем внесенных наличных (не менее 5 млн руб. в месяц). Для юрлиц и ИП порог объема операций убран, то есть любую операцию юрлиц с наличными регулятор рассматривает как потенциально сомнительную.

Младший управляющий директор рейтинговой службы НРА Павел Жолобов обращает внимание, что майские рекомендации опирались на формализованные признаки, включая порог в 30 млн руб. для юрлиц и ИП и более сложные комбинации критериев для физлиц.

Теперь правила для банков одновременно упростятся и усложнятся. В частности, «упростится сама логика мониторинга: вместо большого числа частных сценариев банкам будет проще применять единый принцип оценки источника средств и соответствия операций деятельности клиента», отмечает эксперт. Однако, по его словам, круг операций, потенциально требующих внимания, расширится из-за отмены порога в 30 млн руб. Основные сложности будут связаны с настройкой систем мониторинга, актуализацией клиентских профилей, запросом и проверкой подтверждающих документов.

Подробнее в Коммерсанте.