ПОДТВЕРЖДЕН НЕКРЕДИТНЫЙ РЕЙТИНГ

Общество с ограниченной ответственностью «Национальное Рейтинговое Агентство» (далее – НРА, Агентство) подтвердило некредитный рейтинг надежности и качества услуг ООО «Баланс Эссет Менеджмент» по национальной шкале управляющих компаний для Российской Федерации на уровне «А-|ru.am|», прогноз «Стабильный».

РЕЗЮМЕ

Подтверждение некредитного рейтинга надежности и качества услуг ООО «Баланс Эссет Менеджмент» (далее – Компания) на уровне «А-|ru.am|» обусловлено: (1) ростом рыночных позиций Компании; (2) наличием стабильной профессиональной команды, (3) умеренно-высокой оценкой системы управления рисками, (4) комфортной оценкой стратегии развития Компании, (5) комфортной оценкой качества представляемых услуг Компании с учетом специфики деятельности.

Сдерживающими факторами, влияющими на уровень рейтинга, являются: (1) высокая концентрация направлений бизнеса Компании, (2) умеренная оценка узнаваемости бренда Компании на рынке доверительного управления.

ООО «Баланс Эссет Менеджмент» было зарегистрировано в 2004 г. Компания обладает лицензией на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00719 от 13.05.2010.

Сайт Компании: https://balance-am.ru

ОБОСНОВАНИЕ ПРИСВОЕННОГО РЕЙТИНГА

Ключевыми положительными факторами рейтинговой оценки являются:

активная работа Компании в рамках увеличения клиентской базы;
Компания активно развивает инвестиционные предложения для физических лиц;
комфортная оценка ключевого персонала, стратегии развития и корпоративного управления Компанией (отмечается неизменность ключевого состава команды);
умеренно-высокая оценка управления рисками;
умеренно-высокая оценка кредитного качества основных инвестиционных контрагентов Компании.

Ключевыми сдерживающими факторами рейтинговой оценки являются:

усредненная за последние 3 года оценка показателя обеспеченности капиталом составила менее 1 года, показатель CTI за аналогичный период составил более 100%, рентабельность находилась в зоне отрицательных значений;
высокая концентрация направлений бизнеса Компании. Компания специализируется в основном на управлении средствами ЗПИФ, при этом отмечается, такая концепция соответствует выбранной стратегии развития;
умеренная оценка инвестиционного портфеля и вложений в инструменты с недостаточной ликвидностью.

КЛЮЧЕВЫЕ ДОПУЩЕНИЯ

Ключевые допущения НРА, использованные при рейтинговом анализе, включают следующие:

отсутствие законодательных изменений, влияющих на возможность осуществления деятельности Компании;
развитие Компании в соответствии с утвержденной стратегией.

ФАКТОРЫ, КОТОРЫЕ МОГУТ ВЛИЯТЬ НА УРОВЕНЬ РЕЙТИНГА В ТЕЧЕНИЕ БЛИЖАЙШИХ 12 МЕСЯЦЕВ

Будущие события, которые могут оказать поддержку текущему уровню рейтинга:

повышение оценки значений показателя операционной эффективности CTI и ROE Компании за счет роста доходов, выход компании в безубыточную зону;
диверсификация клиентской базы, продолжение роста числа клиентов;
сохранение положительной динамики объема активов в управлении.

Будущие события, которые могут оказать негативное влияние на уровень рейтинга:

уход ключевых клиентов (топ-5);
возникновение репутационных рисков деятельности Компании;
рост финансовых рисков портфеля (снижение кредитного качества, ликвидности, увеличение рыночных рисков).

«Стабильный» прогноз предполагает с высокой долей вероятности сохранение текущего уровня рейтинга в течение следующих 12 (двенадцати) месяцев.

Дата первого опубликованного рейтинга

29.12.2020 г.

Дата последнего опубликованного рейтинга

29.12.2022 г.

Пересмотр некредитного рейтинга и прогноза Пересмотр некредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается в течение 12 месяцев с даты заседания Экспертного комитета, принявшего решение о данном некредитном рейтинговом действии.

Методологии, применявшиеся при определении рейтинга

Методология присвоения некредитных рейтингов надежности и качества услуг управляющих компаний по национальной шкале для Российской Федерации (далее – Методология).

Существенные источники информации, используемые при определении рейтинга Информация, предоставленная Клиентом.

Данные, размещенные на сайте Компании.

Данные, размещенные на сайте Банка России.

Имеющиеся ограничения рейтинга или прогноза по рейтингу Некредитный рейтинг присвоен с учетом всей имеющейся в распоряжении Агентства информации о Компании, которую Экспертный комитет считает заслуживающей доверия и потенциально значимой для принятия решения о присвоении некредитного рейтинга, а также отвечающей утвержденной Агентством Методологии.

Эксперты принимают все надлежащие меры для того, чтобы удостовериться в качестве, достаточности и достоверности информации для применения Методологии, а также надежности источников информации, но не проводят всестороннюю проверку или независимую верификацию получаемой информации.

Конфликтов интересов в рамках некредитного рейтингового анализа и присвоения Рейтинга выявлено не было.

Настоящий пресс-релиз подготовлен Обществом с ограниченной ответственностью «Национальное Рейтинговое Агентство» (ООО «НРА»). Содержащаяся в пресс-релизе информация раскрывается в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, является интеллектуальной собственностью ООО «НРА», все права на нее охраняются действующим законодательством; ее распространение без ссылки на источник не допускается. Законным источником публикации документа является официальный сайт ООО «НРА» в информационно-телекоммуникационной сети Интернет по адресу: www.ra-national.ru.

ООО «НРА» и любые его работники не несут ответственности за любые последствия, которые наступили у лиц, ознакомившихся с настоящим пресс-релизом, в результате их самостоятельных действий в связи с полученной из него информацией, в том числе за любые убытки или ущерб иного характера, прямо или косвенно связанные с такими действиями. Содержащаяся в пресс-релизе информация, включая присвоенные рейтинги и иные результаты экспертной работы, представляет собой выражение независимого мнения ООО «НРА» на дату подготовки пресс-релиза, и любые сделанные в нем предположения, выводы и заключения не имели целью и не являются предоставлением рекомендаций по принятию инвестиционных решений и проведению операций на финансовых рынках или консультацией по вопросам ведения финансово-хозяйственной деятельности. Обновление информации после публикации пресс-релиза осуществляется только в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации или заключенным ООО «НРА» договором.

Дата комитета: 28-12-2023

Ведущий рейтинговый эксперт

Фивейская Елена

Директор рейтингов инвестиционных посредников

+7 (495) 122-22-55 (105)

elenaf@ra-national.ru

Второй рейтинговый эксперт

Бородулин Константин

Директор банковских рейтингов

+7 (495) 122-22-55 (142)

borodulin@ra-national.ru

Дата первого опубликованного рейтинга	29.12.2020 г.
Дата последнего опубликованного рейтинга	29.12.2022 г.
Пересмотр некредитного рейтинга и прогноза	Пересмотр некредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается в течение 12 месяцев с даты заседания Экспертного комитета, принявшего решение о данном некредитном рейтинговом действии.
Методологии, применявшиеся при определении рейтинга	Методология присвоения некредитных рейтингов надежности и качества услуг управляющих компаний по национальной шкале для Российской Федерации (далее – Методология).
Существенные источники информации, используемые при определении рейтинга	Информация, предоставленная Клиентом. Данные, размещенные на сайте Компании. Данные, размещенные на сайте Банка России.
Имеющиеся ограничения рейтинга или прогноза по рейтингу	Некредитный рейтинг присвоен с учетом всей имеющейся в распоряжении Агентства информации о Компании, которую Экспертный комитет считает заслуживающей доверия и потенциально значимой для принятия решения о присвоении некредитного рейтинга, а также отвечающей утвержденной Агентством Методологии. Эксперты принимают все надлежащие меры для того, чтобы удостовериться в качестве, достаточности и достоверности информации для применения Методологии, а также надежности источников информации, но не проводят всестороннюю проверку или независимую верификацию получаемой информации.